Do conservador ao arrojado: montamos com você uma carteira diversificada — renda fixa, renda variável, fundos, fundos imobiliários e investimentos internacionais — adequada ao seu perfil e distribuída pela XP.
Produtos distribuídos pela plataforma XP, com a orientação de um assessor credenciado.
Tesouro Direto, CDB, LCI/LCA e debêntures. A base da carteira, com menor volatilidade e previsibilidade de fluxo.
Ações negociadas na B3, com acompanhamento e gestão de risco. Análises elaboradas por analistas CNPI da XP.
Multimercado, ações e renda fixa com curadoria da plataforma XP. Gestão profissional e diversificação imediata.
Renda e diversificação no setor imobiliário por meio de FIIs negociados em bolsa, com proventos periódicos.
Exposição global e em dólar — ações estrangeiras, ETFs e renda fixa internacional — pela plataforma XP.
A combinação ideal das classes acima, montada a partir do seu planejamento financeiro e do seu perfil de risco.
O veículo ideal para otimizar o pagamento de impostos e garantir a transição de patrimônio sem burocracia— pela plataforma XP.
Transparência total, conforme a Res. CVM nº 178/23. Dois modelos disponíveis.
Você paga um percentual fixo, acordado com o seu assessor, sobre a totalidade da carteira custodiada. Como o assessor não ganha comissão pela venda de produtos, elimina-se o conflito de interesse. A cobrança é mensal e, neste modelo, o assessor geralmente devolve a você os rebates (comissões) gerados por fundos e ativos.
O assessor não cobra uma taxa direta de você. Ele é remunerado por comissões embutidas nos próprios produtos financeiros (taxas de administração de fundos ou spreads em renda fixa e COEs).
Renda fixa, renda variável, fundos de investimento, fundos imobiliários (FIIs) e investimentos internacionais, todos distribuídos pela plataforma XP, com assessoria para montar uma carteira diversificada conforme o seu perfil.
Você escolhe o modelo: Fee Fixo (fee-based), um percentual fixo sobre a carteira custodiada, sem comissão por produto e com devolução de rebates; ou Comissionamento, sem taxa direta, em que o assessor é remunerado por comissões embutidas nos produtos. O detalhamento é informado antes de investir.
Depende do objetivo e do perfil de risco. Em geral, a renda fixa compõe a base da carteira pela menor volatilidade, enquanto a renda variável exige estudo, método e gestão de risco. A assessoria ajuda a definir a proporção adequada ao seu perfil.
São aplicações com exposição global e em dólar — como ações estrangeiras, ETFs e renda fixa internacional — acessadas pela plataforma XP, úteis para diversificar a carteira e reduzir a concentração no mercado local.
Converse com um assessor credenciado e comece pelo seu planejamento financeiro.
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