Assessoria de investimentos credenciada à XP: começamos por um planejamento financeiro e montamos com você uma carteira diversificada — renda fixa, renda variável, fundos, fundos imobiliários e investimentos internacionais — adequada ao seu perfil, com acompanhamento de verdade.
Atendimento presencial no Rio de Janeiro ou 100% online, onde você estiver.
Você já tem conta em corretora e consome muito conteúdo. Ainda assim, falta o essencial.
Horas de conteúdo e nenhum plano claro ligando seus investimentos aos seus objetivos.
Produtos soltos, comprados por impulso, sem diversificação adequada ao seu perfil.
Falta alguém credenciado para orientar nas decisões e acompanhar a sua evolução.
Antes de qualquer recomendação de produto, entendemos quem você é. As análises de mercado são realizadas por analistas credenciados com certificação CNPI da XP.
Mapeamos seus objetivos, prazos, renda e tolerância a risco (suitability).
Montamos um plano financeiro e uma carteira diversificada adequada ao seu perfil, com base em análises de analistas CNPI da XP.
Seu assessor dedicado acompanha o plano e ajusta a carteira ao longo do tempo.
Do conservador ao arrojado: construímos com você uma carteira diversificada, distribuída pela XP.
Tesouro, CDB, LCI/LCA e debêntures como base da carteira.
→Ações com acompanhamento e gestão de risco, via plataforma XP.
→Multimercado, ações e renda fixa com curadoria da plataforma XP.
→Renda e diversificação no setor imobiliário por meio de FIIs.
→Exposição global e em dólar, com acesso pela plataforma XP.
→Planejamento de longo prazo, eficiência fiscal e sucessão patrimonial inteligente via XP.
Transparência total: antes de investir, você sabe exatamente como o assessor é remunerado. Dois modelos disponíveis, conforme a Res. CVM nº 178/23.
Você paga um percentual fixo, acordado com o seu assessor, incidente sobre a totalidade da carteira custodiada. Como o assessor não ganha comissão pela venda de produtos, elimina-se o conflito de interesse. A cobrança é mensal e, neste modelo, o assessor geralmente devolve a você os rebates (comissões) gerados por fundos e ativos.
O assessor não cobra uma taxa direta de você. Ele é remunerado por comissões embutidas nos próprios produtos financeiros (taxas de administração de fundos ou spreads em renda fixa e COEs).
Acompanhe no XP Mobile a carteira recomendada e os alertas de oportunidades (Trade Push). Você aceita, altera ou recusa cada ordem pelo próprio celular.
Depoimentos sobre a experiência de assessoria e organização financeira — não sobre resultados financeiros.
"Saí do achismo e passei a investir com um plano e objetivos claros."
"Ter um assessor dedicado para tirar dúvidas mudou minha relação com os investimentos."
"Finalmente organizei minha carteira entre renda fixa, fundos e renda variável."
Atendimento presencial no Rio de Janeiro e 100% online para investidores em todo o Brasil.
O assessor de investimentos é um profissional credenciado e vinculado a uma corretora — no nosso caso, a XP — que orienta o investidor sobre os produtos disponíveis e auxilia na distribuição desses produtos. Na forma da legislação da CVM, o assessor não administra nem gere o patrimônio de investidores.
O assessor (Res. CVM 178/23) é credenciado a uma corretora e remunerado por ela na distribuição de produtos. O consultor (Res. CVM 179) é contratado e pago pelo próprio investidor. São atividades reguladas distintas.
Você não tem custo direto pela assessoria. A remuneração vem dos produtos que compõem a sua carteira, distribuídos pela XP — por exemplo, parte do spread na renda fixa ou um percentual da taxa de administração em fundos.
As análises e recomendações de ativos são realizadas por analistas credenciados com certificação CNPI da XP. O assessor de investimentos auxilia na distribuição e no acompanhamento, dentro das regras da CVM.
Converse com um assessor credenciado e comece pelo seu planejamento financeiro.
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